12.09.2018 Концерн «РОССИУМ» объявляет о результатах деятельности за 6 месяцев 2018 года по МСФО


12.09.2018

Ключевые показатели:

- Чистая прибыль Концерна «РОССИУМ» (далее – «Группа») по МСФО за 6 месяцев 2018 г. увеличилась на 79,7% по сравнению с аналогичным периодом 2017 г. и составила 10,5 млрд руб.
- Показатели рентабельности собственного капитала и рентабельности активов составили 10,6% и 0,9%, соответственно.
- Совокупные активы увеличились за отчетный период на 6,5% и составили 2,3 трлн руб.
- Совокупный кредитный портфель до вычета резервов сократился на 11,0% по сравнению с концом 2017 г. и составил 721,5 млрд руб.
- Счета и депозиты клиентов показали рост на 5,4% в первом полугодии 2018 г. и достигли
 1 075,3 млрд руб.
- Собственный капитал Группы сохранился на уровне конца 2017 г. и составил 197,8 млрд руб.


Комментарии к финансовым результатам:

Чистая прибыль Группы в 1 полугодии 2018 года увеличилась на 79,7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 10,5 млрд руб. Увеличение чистой прибыли обусловлено, в основном, положительной динамикой результатов Группы от банковской деятельности, а именно: ростом чистого процентного дохода, а также улучшением качества кредитного портфеля, что, в свою очередь, отразилось на снижении объема отчислений на формирование резервов.

Операционный доход Группы за 6 месяцев 2018 года увеличился на 38,7% и достиг 25,2 млрд руб. преимущественно за счет роста чистого процентного дохода после создания резерва под обесценение на 88,2% до 23,2 млрд руб. Существенное влияние на рост операционных доходов также оказало увеличение валовой выручки от операций с недвижимостью в 5 раз до 6,9 млрд руб. за счет роста объемов продаж компании «Инград». На увеличение операционных доходов также повлияла продажа 100% долей участия ООО «МКБ Лизинг» и ООО «М Лизинг», доход от выбытия актива составил 0,6 млрд руб.

Операционные расходы Группы увеличились на 25,4% до 12,5 млрд руб. в связи с ростом расходов на персонал и административных расходов, в основе чего лежит активное развитие различных бизнес направлений Группы и связанное с этим увеличение штата сотрудников, объема занимаемых офисных помещений, рост расходов на рекламу и прочих расходов. При этом, учитывая масштаб банковского бизнеса Группы, основная доля операционных расходов приходится на Банк.

Совокупные активы Группы увеличились с начала 2018 года на 6,5% и составили на отчётную дату 2 280,6 млрд руб., в том числе за счет увеличения межбанковских операций на 19,6% до 1 034,0 млрд руб., а также портфеля ценных бумаг на 32,6% до 355,1 млрд руб., из которых порядка 64% включены в Ломбардный список Банка России.

Совокупный кредитный портфель (до вычета резервов) в 1 полугодии 2018 года сократился на 11,0% до 721,5 млрд руб., что было обусловлено сокращением корпоративного портфеля на 12,6% до 631,7 млрд руб. в связи с крупными погашениями в 1 квартале 2018 года, при этом во 2 квартале 2018 года корпоративный портфель продемонстрировал положительную динамику. Доля корпоративного бизнеса в совокупном кредитном портфеле составила 87,6% по итогам шести месяцев 2018 года, на розничный портфель приходилось 12,4%. Умеренный рост кредитов частным лицам в 1 полугодии 2018 года на 2,3% до 89,7 млрд руб., за счет увеличения необеспеченных кредитов на 3,8% до 65,6 млрд руб., отражает традиционно осторожный подход Банка к розничному кредитованию. Доля неработающих кредитов (NPL90+) в совокупном кредитном портфеле в 1 полугодии 2018 года сократилась с 2,4% до 1,6% во многом вследствие продажи и погашения крупных проблемных кредитов.

Увеличение незавершенного производства и готовой продукции на балансе Группы на 20,8% до 65,0 млрд руб. связано с  приобретением новых проектов компанией «Инград»: в 1 полугодии 2018 года Группа получила девелоперский портфель на сумму 9,4 млрд руб., представленный девелоперскими проектами по созданию жилой недвижимости в Москве.

Счета и депозиты клиентов в 1 полугодии 2018 года увеличились на 5,4% до 1 075,3 млрд руб. Счета и депозиты клиентов остаются основным источником фондирования Группы, на них приходится 51,6% совокупных обязательств.

Счета и депозиты банков и других финансовых институтов увеличились за отчётный период на 6,6% до 704,2 млрд руб., за счет роста обязательств по сделкам РЕПО на 9,4% до 586,4 млрд руб. в рамках дальнейшего развития межбанковского бизнеса.

Увеличение пенсионных обязательств на балансе Группы на 43,5% до 107,0 млрд руб. отражает активное привлечение средств по договорам обязательного пенсионного страхования (ОПС) негосударственным пенсионным фондом АО «НПФ СОГЛАСИЕ-ОПС» в течение 2017 года в связи с получением данных от Пенсионного Фонда России за предыдущий отчетный период в течение 1 квартала 2018 года.

Капитал Группы (включая долю неконтролирующих акционеров) остался на уровне конца 2017 года и составил 197,8 млрд руб. Группа управляет структурой своего капитала и корректирует ее в соответствии с изменениями экономических условий и рисков, присущих ее деятельности, посредством регулирования соотношения заемных средств и капитала при планировании прибыли и инвестиций. Группа также контролирует выполнение внешних требований к уровню достаточности капитала, установленному соответствующими регуляторами для кредитно-финансовых институтов, в том числе Центральным банком Российской Федерации.

Поскольку Банк является основной операционной компанией Группы, в связи с этим процедуры управления капиталом Банка оказывают определяющее влияние на управление капиталом Группы. Коэффициент достаточности капитала Банка, рассчитанный в соответствии со стандартами «Базель III», составил 23,5% по итогам 1 полугодия 2018 года, норматив достаточности капитала 1-го уровня - 14,8%. Совокупный капитал Банка по Базельским стандартам вырос в 1 полугодии 2018 года на 2,5% до 281,3 млрд руб.