29.04.2016 Концерн «РОССИУМ» отчитался о результатах по МСФО за 2015 год


29.04.2016

Ключевые результаты

·         Чистая прибыль Концерна «РОССИУМ» (далее – «Компания») по МСФО за 2015 г. составила 1 967 млн руб. ($ 27,0 млн).

·         Показатели рентабельности собственного капитала и рентабельности активов по итогам 12 месяцев 2015 года составили 2,6% и 0,2%, соответственно.

·         Совокупные активы выросли с начала года на 114%  до 1 254 121 млн руб. ($17 207,4 млн).

·         Совокупный кредитный портфель до вычета резервов вырос по сравнению с началом года на 61,1% до 635 499 млн руб. ($ 8 719 млн). Резервы на возможные потери по ссудам выросли за отчетный период с 4,1% до 5,8% от совокупного портфеля.

·         Счета и депозиты клиентов увеличились на 168% до 898 499 млн руб. ($12 328,0 млн).

·         Собственный капитал Группы показал рост на 54,4% до 93 150 млн руб. ($1 278,0 млн).

·         Отношение операционных расходов к операционным доходам (cost-to-income ratio) остается на стабильно низком уровне и составляет 26,4%.

Основным видом деятельности Компании является консолидация и управление активами конечного бенефициара Группы Авдеева Р.И. Основными дочерними компаниями Группы являются ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (далее – «Банк») и АО «Инград».  

Основной операционной компанией Группы является Банк. Банк занимает 11 место среди банков России по величине активов и осуществляет свою деятельность на территории Москвы и Московской области. Сеть распространения банковских услуг насчитывает 61 отделение, 21 операционную кассу, более 927 банкоматов и 5 443 терминала по приему платежей.

В рамках развития девелоперского бизнеса в 2015 году Компания получила контроль над АО «Инград», компанией, активно работающей на девелоперском рынке московского региона. Также Группой был приобретен ряд девелоперских проектов, балансодержателем которых стало АО «Инград». Таким образом, девелоперский портфель Группы составил порядка 1.5 миллионов квадратных метров и представлен 4 проектами в Москве и 2 проектами в Московской области.

В 2015 году МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК успешно закрыл две сделки, в июне и декабре, соответственно, по публичному размещению дополнительных выпусков акций на Московской бирже в совокупном количестве 8 139 683 500 штук с номинальной стоимостью каждой акции 1 рубль. В результате доля Компании в капитале Банка снизилась до 56.83%.

Чистая прибыль Компании по итогам 12 месяцев 2015 года составила 2,0 млрд руб. В связи с тем, что основной компанией Группы является МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК, сокращение прибыли обусловлено, главным образом, ростом отчислений в резервы в 2,2 раза до 26,0 млрд руб., что характерно для российской банковской системы в текущих рыночных условиях. При этом чистый процентный доход увеличился на 11% за 2015 год до 28,8 млрд руб., что обусловлено, главным образом, особым вниманием Компании к управлению процентным риском в текущих макроэкономических условиях.

Операционные доходы (до вычета резервов) в 2015 году увеличились на 39,8% и достигли 39,6 млрд руб. Операционные расходы выросли  на 17,8% до 11,4 млрд руб. в связи с увеличением резервов под обесценение обязательств кредитного характера до 0,9 млрд руб. Операционная эффективность Компании улучшилась за отчетный период, о чем свидетельствует сокращение соотношения операционных расходов и доходов (CTI) до 26,4%.

Совокупные активы Компании показали рост в 2015 году на 114% до 1 254,1 млрд руб. При этом основная статья баланса, совокупный кредитный портфель (до вычета резервов), в 2015 году увеличилась на 61,1% до 635,5 млрд руб., что было обусловлено ростом корпоративного кредитного портфеля за отчетный период на 93,7% до 515,8 млрд руб. преимущественно за счет кредитов, выданных корпоративным клиентам с хорошим кредитным качеством. Розничный кредитный портфель сократился в 2015 году на 6,7%, составив 119,7 млрд руб., в связи с ужесточением требований к клиентам на фоне общего снижения спроса в розничном кредитовании.

Счета и депозиты клиентов являются основным источником фондирования Компании и составляют 898,5 млрд руб. или 77,4% совокупных обязательств. Рост счетов и депозитов клиентов за 12 месяцев 2015 года на 168,3% обусловлен активным привлечением средств корпоративных клиентов, которые по итогам отчетного периода выросли на 306,9% и составили 697,6 млрд руб. Средства розничных клиентов продемонстрировали более умеренные темпы роста, увеличившись на 23,0% до 200,9 млрд руб.

Капитал Компании в 2015 году увеличился на 54,4% до 93,2 млрд руб. Поскольку МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК является основным операционным активом Компании, процедуры управления капиталом Банка оказывают определяющее влияние на управление капиталом Компании. В рамках требований Базеля III, принятых в Российской Федерации, норматив достаточности капитала Банка, рассчитанный на основе финансовой отчетности по МСФО, увеличился  с 15,8% по итогам 2014 года до 16,5% по итогам отчетного периода. Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня снизился за 12 месяцев 2015 года с 10,5% до 9,2%. Совокупный капитал Банка по Базельским стандартам за 12 месяцев 2015 года продемонстрировал рост на 79,9% и достиг 162,6 млрд руб.